Xinbi Guarantee, kineska platforma za kripto kriminal, registrovana je u Koloradu, SAD, i od 2022. godine omogućila je transakcije u vrijednosti od 8,4 milijarde dolara, pretežno u stablecoinu Tether (USDT), prema izvještaju firme za blokčejn analitiku Elliptic. Platforma je služila za pranje novca, prodaju ukradenih podataka i pružanje usluga prevara, uključujući tzv. “pig butchering” šeme, prvenstveno u jugoistočnoj Aziji.
Xinbi je funkcionisao putem Telegram kanala i koristio model “garancije”, gdje su prodavci morali da polože depozit kako bi stekli povjerenje korisnika. U januaru 2025. godine, kompanija je označena kao “neaktivna” zbog neispunjavanja obaveza prema registraciji u Koloradu.
Elliptic je identifikovao hiljade kripto adresa povezanih sa Xinbi Guarantee i njegovim prodavcima, naglašavajući da je stvarni obim transakcija vjerovatno veći od prijavljenih 8,4 milijarde dolara. Platforma je imala oko 233.000 korisnika i bila je druga po veličini ilegalna online pijaca, odmah iza Huione Guarantee, koja je obuhvatila preko 98 milijardi dolara u kripto transakcijama.
Ova otkrića ukazuju na rastuću upotrebu stablecoina i digitalnih plaćanja u kineskom podzemnom bankarskom sistemu, koji se koristi za pranje novca u velikim razmjerama. Uprkos nedavnim akcijama Telegrama i drugih platformi, očekuje se da će slična tržišta nastaviti da se pojavljuju zbog ogromnih profita koje donose.
