Detaljan izvještaj o pranju novca u Sjedinjenim Američkim Državama ističe da gotovina ostaje glavni izbor za kriminalce koji žele oprati nelegalno stečena sredstva.
Gotovina, a ne kriptovalute, ostaje primarna metoda pranja novca za kriminalce i organizacije, prema detaljnom izvještaju o procjeni rizika Ministarstva finansija Sjedinjenih Američkih Država.
Tri odvojena izvještaja koja istražuju pranje novca, finansiranje terorizma i finansiranje širenja oružja razotkrivaju trenutnu situaciju u kojoj kriminalne organizacije stiču, peru i prenose sredstva lokalno i inostrano.
Jedan od glavnih zaključaka je da kriminalci i transnacionalne kriminalne organizacije nastavljaju koristiti gotovinu. Ministarstvo finansija ističe anonimnost, stabilnost i svuda prisutnost gotovine kao sredstvo plaćanja kao primarni razlog zašto ostaje preferirana metoda za pranje ilegalno stečenih prihoda.
Izvještaj takođe naglašava da je upotreba virtualnih sredstava daleko ispod upotrebe FIAT valute za pranje novca:
“Kriminalci koriste strategije pranja novca zasnovane na gotovini u znatnoj mjeri jer gotovina pruža anonimnost. Uobičajeno koriste američku valutu zbog njene široke prihvaćenosti i stabilnosti.” Izvještaj ističe da je šverc gotovine u velikim količinama, koji uključuje transport novčanica u američkim dolarima, popularna metoda za pranje ilegalno stečenih sredstava unutar i izvan zemlje. Gotovina se obično prenosi preko granica i deponuje u strane banke.
Ministarstvo finansija bilježi da je izvršeno 1.480 zapljena valute i novčanih instrumenata u dolaznim tokovima sredstava u ukupnom iznosu od 18 miliona dolara. U međuvremenu, bilo je 1.010 odlaznih zapljena valute i novčanih instrumenata u ukupnom iznosu od otprilike 53 miliona dolara u 2023. godini. Kancelarija za operacije na granici američke Carine i zaštite granica odgovorna je za kontrolu stranaca, američkih građana i uvoznog tereta na više od 300 ulaznih tačaka. Gotovina povezana s domaćom kriminalnom aktivnošću takođe se široko prevozi američkim autoputevima. U međuvremenu, američke policijske agencije izvještavaju o povećanoj upotrebi privatnih aviona za šverc gotovine:
“Korištenje aviona je brži način za prenos valute unutar, kroz i izvan Sjedinjenih Američkih Država na veće udaljenosti nego što je to slučaj s utovarom novca u vozilo ili vezivanjem za pješaka.” Izvještaj napominje da je manja vjerovatnoća da će američki registrovani avioni biti pregledani od strane policijskih agencija, dok mali aerodromi duž meksičke granice obično nemaju prisustvo sigurnosti, što omogućava šverc gotovine zrakom.
Iako Ministarstvo finansija priznaje da je upotreba virtualnih sredstava za pranje novca daleko ispod upotrebe FIAT valute i drugih konvencionalnih metoda, kriptovalute se i dalje zloupotrebljavaju u slučajevima koji uključuju ransomware, prevare, trgovinu drogom, trgovinu ljudima i druge nelegalne aktivnosti. Dio izvještaja posvećen virtualnim sredstvima posebno se osvrće na obaveze i propuste u usklađenosti sa zakonom o sprječavanju pranja novca (AML) od strane berzi kriptovaluta i pružalaca usluga. Napominje se da kompanije koje ne održavaju AML kontrole ili obaveze u vezi sa finansiranjem terorizma i sankcijama mogu olakšati zlonamjernu upotrebu svojih platformi od strane kriminalaca.
Izvještaj posebno ističe slučaj visokog profila sa nagodbom od 4,3 milijarde dolara koja uključuje Binance. Krajem 2023. godine, Sjedinjene Američke Države i njihove regulatorne agencije istakle su primjer nedostatka u poštovanju regulativa kao faktor koji omogućava zloupotrebu berzanskih mehanizama za pranje novca.
Protokoli decentralizovanog finansiranja (DeFi) takođe su označeni kao novi način za prenos i pranje nelegalno stečenih sredstava. Usluge miješanja kriptovaluta su još jedan način koji kriminalci koriste za premještanje sredstava, funkcionalno zamagljujući izvor, odredište ili iznos uključen u transakciju.
