Centralna banka Ujedinjenih Arapskih Emirata (CBUAE), zajedno sa drugim regulatorima u zemlji, nedavno je objavila nova zajednička uputstva za pružaoce usluga virtuelnih sredstava (VASP) koji posluju unutar zemlje. Nova uputstva uključuju kazne za VASP-ove koji posluju bez odgovarajućih dozvola unutar jurisdikcije.
Crvene Zastave za VASPs
Uputstva koja su objavili Nacionalni komitet za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma i finansiranje ilegalnih organizacija (NAMLCFTC) i CBUAE uključuju listu koju su opisali kao “Crvene Zastave” za VASPs. Na listi su navedeni nedostatak regulatorne dozvole, nerealna obećanja, loša komunikacija, nedostatak regulatornih obavještenja i drugi pokazatelji koji mogu identifikovati sumnjive strane.
Prema novim uputstvima, nadzorne vlasti očekuju da svi licencirani finansijski instituti (LFIs), odabrane nefinansijske poslovne i profesionalne djelatnosti (DNFBPs) i licencirani VASPs prijavljuju transakcije od sumnjivih strana. Uputstvo kaže:
“Bilo koja informacija vezana za neovlašćene aktivnosti u vezi sa virtuelnim sredstvima može se prijaviti putem sistema prijavljivanja nepravilnosti, kako bi se regulatornim vlastima pomoglo u njihovim naporima da održe zakon i zaštite finansijski sistem UAE.”
U novom dokumentu, centralna banka je takođe napomenula da će VASPs koji posluju u UAE bez važeće licence biti podvrgnuti “građanskim i krivičnim kaznama, uključujući, ali ne ograničavajući se na, finansijske sankcije protiv entiteta, vlasnika i viših menadžera”. Pored toga, dokument je istakao da će LFIs, DNFBPs i licencirani VASPs koji pokažu spremnost da posluju sa neovlašćenim VASPs takođe biti predmet postupanja nadležnih organa.
U saopštenju, Njegova Ekselencija Khaled Mohamed Balama, guverner CBUAE i predsjednik NAMLCFTC, rekao je da nova uputstva dolaze u vrijeme kada su digitalna sredstva postala dostupnija. Izvršni direktor CBUAE-a objasnio je da se kako digitalna ekonomija sazrijeva, njihov rad na “borbi protiv svih vrsta finansijskih zločina intenzivira”. To obezbjeđuje integritet finansijskog sistema u UAE, prema riječima Balame.
Komentarišući ažuriranje, advokat iz UAE Irina Heaver rekla je za Cointelegraph da su nova uputstva dio šireg napora UAE da budu uklonjene sa “sive liste” Finansijske akcione radne grupe (FATF). Ova lista ukazuje na to da zemlja ima nedostatke u svojim režimima za borbu protiv pranja novca (AML) i finansiranje terorizma (CTF), ali se obavezala da će ove probleme riješiti u dogovorenim rokovima.
U martu 2022. godine, UAE je stavljeno na FATF-ovu sivu listu i podvrgnuto pojačanom praćenju zbog nedostataka u AML i CTF. Međutim, zemlja je dala visok stepen obaveze da sarađuje sa ovim globalnim nadzornikom kako bi ojačala svoje režime AML i CTF.
Prema Heaveru, UAE je sproveo značajne reforme od svog smještanja na sivu listu 2022. godine. Sa novim ažuriranjima svojih regulatornih okvira za borbu protiv pranja novca (AML) i finansiranje terorizma (CTF), zemlja bi uskoro mogla biti skinuta sa sive liste. “Sljedeća FATF revizija, očekivana u aprilu ili maju 2024. godine, može dovesti do izlaska UAE sa sive liste ako nastavi da pokazuje dosljednu usklađenost”, dodala je.
Izvor: Cointelegraph
